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La ley 10/2010 de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo, establece en su art 2º para los Sujetos Obligados  una serie de obligaciones que podemos resumir en los siguientes puntos:

a)   Aprobación de un MANUAL para la Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo

b)   Cumplimentación de MEDIDAS DE CONTROL INTERNO.

b.1. Crear un órgano de Control Interno
b.2. Nombrar un Representante ante el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención de Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC).

c)    Dentro de la aplicación de la Política expresa de admisión de clientes, procederá a la evaluación del riesgo de blanqueo de capitales:
        Riesgo de productos y servicios.
        Riesgo del cliente.
        Riesgo geográfico.

d)    Aplicará Medidas de Diligencia debida consistentes en:
        Identificación formal del cliente y del titular real.
        Conocimiento y comprobación de su actividad económica.
        Seguimiento continuo de la relación de negocios.
 
 
e)    Otras obligaciones de Control Interno periódicas son las siguientes:

e.1. Examen ANUAL a realizar por un EXPERTO EXTERNO, debidamente inscrito en el SEPBLAC, que versará sobre las medidas de control interno establecidas por el sujeto obligado, valorará su eficacia y propondrá, en su caso, las rectificaciones o mejoras oportunas. El Experto Externo informará al SEPBLAC sobre los informes emitidos semestralmente, por lo que indirectamente supone un control oficial del cumplimiento de esta obligación.
e.2. Formación ANUAL de empleados, para lo que el Órgano de Control Interno aprobará el Plan Anual de Formación cuya finalidad es la instrucción del personal en la normativa sobre prevención del blanqueo de capitales y en la forma de proceder ante los casos de operaciones que puedan suponer un determinado riesgo de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo. Es obligatorio acreditar la celebración de los cursos, la asistencia de los empleados a los mismos y su adecuado aprovechamiento.

f)    Obligaciones relacionadas con el Tratamiento de Datos de Carácter Personal. Aunque la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo se remite a la LOPD, no operan las obligaciones de información, de contar con el consentimiento del interesado para tratar sus datos personales y de atender los derechos de acceso, rectificación, cancelación y oposición. Sin embargo, a los ficheros que se creen para el cumplimiento de la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo hay que aplicarles las medidas de nivel alto previstas en el Reglamento de la LOPD. 
 
g)   Obligaciones de declaración relacionadas con los MEDIOS de PAGO, ajustadas al Modelo S-1 ante el SEPBLAC, superiores a determinadas cifras:
       
g.1. Salida o entrada en territorio nacionalde medios de pago (dinero efectivo en cualquier moneda, cheques al portador o de viaje, principalmente) por un importe igual o superior a 10.000 €.                                       
g.2.    Movimientos por el territorio nacional de medios de pago por importe igual o superior a 100.000€.
 
 
Curso de obligado cumplimiento sobre prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo
La Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, obliga a un gran número de empresas, a formar a sus empleados, para que tengan conocimiento de cómo detectar si las operaciones realizadas a través de la empresa pueden estar relacionadas con el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo e instruirles sobre la forma de proceder en tales casos. 

En PF Gestión de Protocolos Legales hemos diseñado unos procedimientos y definido controles específicos que permiten hacer un completo análisis de los sistemas de prevención implantados por la entidad. Estos procedimientos cumplen satisfactoriamente con los requisitos establecidos en la Orden Ministerial EHA/2444/2007, de 31 de julio.